.RU

5. Групповое аудиторное задание по теме 5 раздела 2 - Программа учебной дисциплины личное страхование Образовательная программа



5. Групповое аудиторное задание по теме 5 раздела 2. Групповая работа с кейсами «Участие в прибыли страховой организации». Оценивается по 2 балла за каждое верное решение.

1. Страхователь 12 марта 2006 г. заключил договор по базовому типу смешанного страхования жизни с фиксированными взносами. Срок окончания договора – дата достижения пенсионного возраста, установленного законодательством. Единовременный взнос составляет 100 000 руб. Норма доходности 5% годовых. Рассчитать сумму математического резерва, сформированного к моменту окончания договора, если доля нагрузки в брутто-премии составляет 10%:

1) страхователь – мужчина, дата рождения – 22.04.1955 г.,

2) страхователь – мужчина, дата рождения – 12.01.1965 г.,

3) страхователь – женщина, дата рождения – 15.11.1955г.,

4) страхователь – женщина, дата рождения – 15.11.1955г.

2. Страхователь 1 марта 2007 г. заключил договор пенсионного страхования по базовому типу смешанного страхования жизни с фиксированными взносами. Срок окончания договора – дата достижения пенсионного возраста, установленного законодательством. Единовременный взнос составляет 150 000 руб. Норма доходности 6% годовых. При расторжении договора выплачивается выкупная сумма, доля расходов страховщика составляет 15%. Рассчитать выкупную сумму, если договор прекратил свое действие:

1) 5.12.2007г.

2) 12.05.2010 г.

3) 15.03.2011 г.

3.Договор страхования по базовому типу смешанного страхования жизни с фиксированными взносами заключен сроком на 10 лет. В течение первых 5 лет действия договора выплаты не предусмотрены. В течение следующих 5 лет предусмотрены ежегодные выплаты ренты в размере 20% от начисленного математического резерва по договору. Выплаты осуществляются в начале каждого года.

Рассчитайте размер ежегодных пенсий, если:

- Единовременный взнос составляет 500 000 руб.,

- отчисления в рисковый фонд – 5% от страховой премии,

- гарантируемая норма доходности 5% годовых,

- по договору начисляются бонусы в следующем размере:

Год действия договора

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Размер начисляемого бонуса, %

2

2

4

2

2

3

4

5

5

5




Остаток математического резерва подлежит выплате по окончании договора. Рассчитайте фактическую доходность страхового договора.

4. Договор инвестиционного страхования по типу смешанного страхования жизни заключен на 5 лет. Уплачен страховой взнос в размере 2 000 у.е. Страховая выплата на случай смерти состоит из двух частей:

1) сумма накопленного по договору математического резерва по риску дожития,

2) страховая выплата в размере 100% нетто-премии.

Расходы страховщика составляют 10% от суммы страхового взноса и 10% от инвестиционного дохода, которые оплачиваются по истечении каждого года действия договора.

4.1. Рассчитайте страховую выплату на случай смерти, если она наступила через 3 года и 9 месяцев после даты заключения договора.

Фактическая доходность страховщика составила:

Год действия договора

1

2

3

4

5

%

12

10

15

16

15




4. 2. Рассчитайте выплату на случай дожития до окончания договора.

^ 6. Групповое аудиторное занятие по теме 6 раздела 2. Кейс «Аквизиция и опционы в страховании жизни». Практическая работа в Интернет-классе кафедры. Используемые материалы: Интернет-сайты страховых компаний, примерные правила страхования жизни ВСС, зарубежные издания «Sigma» (материалы кафедры). Цель – разработка страховых программ с использованием базовых гарантий и дополнительных условий. Оценивается по 2 балла за каждую страховую программу.

^ 7. Индивидуальное самостоятельное задание по теме 7 раздела 2.

Включает два практикума по составлению программ ДМС. Оценивается по 5 баллов за каждый практикум, выполненный правильно.

1. Договор ДМС заключен 1.02.2007 г. сроком на 1 год с отложенным периодом 3 месяца. Максимальное покрытие по госпитализации установлено в размере 1500 руб. в сутки. Застрахованный был госпитализирован 28.04.2007 г. и находился в стационаре 10 дней. Рассчитать страховую выплату, если счет лечебного учреждения за госпитализацию составил 22 000 руб.

2. Договор ДМС реализуется через ЛПУ, включенное в территориальную программу ОМС. Рассчитайте сумму, выставленную ЛПУ к оплате страховщику по договору ДМС, если:

2 человека – по 7 дней,

2 человека – по 9 дней,

1 человек – 14 дней.

^ 8. Групповое аудиторное занятие по теме 8 раздела 3. Выполнение расчетов стоимости программ ДМС. Оценивается по 5 баллов за каждый расчет, выполненный правильно.

1. Рассчитайте страховую премию , выставленную к оплате организации, заключившей коллективный договор ДМС, если:

Группы застрахованных

Количество застрахованных

Установленный в договоре страховой тариф, %

Страховая сумма на 1 застрахованного, тыс. руб.

ИТР и служащие

122

12

70

Управление и администрация

25

15

150

Рабочие

256

14

50

Обслуживающий персонал

18

10

20

2. Рассчитайте брутто-ставку страховой премии по договорам ДМС. Статистика страховых сумм и страховых выплат за последние 5 лет в данной страховой компании представлена в таблице:

Год

Совокупная страховая сумма, млн. руб.

Совокупные страховые выплаты, млн. руб.

Убыточность страховой суммы

Линейное отклонение

Среднее квадратичное отклонение

1

15,7

10,3










2

22,8

17,2










3

68,2

52,1










4

105,3

85,2










5

152,0

127,2










Страховая нагрузка в тарифе составляет 20%.

^ 9. Групповое аудиторное занятие по теме 9 раздела 3. Кейс по коллективному страхованию от несчастных случаев. Составление и расчет основных условий страхования сотрудников коммерческой организации от несчастных случаев и болезней. Оценивается по 2 балла за каждый выполненный этап задания.

1. Определите размер страховой премии по договору коллективного страхования от несчастных случаев на производстве:

ФИО

Страховые суммы тыс. руб.

Класс профессионального риска

возраст

пол

Разъездной характер работ

Использование служебного транспорта

1.

100

1

35

М

II

I

2.

50

2

41

М

I

I

3.

20

2

62

Ж

II

II

4.

20

1

58

Ж

III

II

5.

20

3

18

М

IV

III

6.

50

1

25

Ж

I

I

7.

50

4

27

М

IV

III

8.

50

3

33

М

IV

II

9.

50

5

31

М

IV

II

10.

20

1

41

Ж

I

III

11.

20

1

39

Ж

I

III

12.

20

1

65

Ж

I

III

Базовый тариф установлен в размере 0,7% от страховой суммы. Корректирующие коэффициенты составляют:

1)

Класс профессионального риска

1

2

3

4

5

Коэффициент

0,8

0,90

1,0

1,1

1,2

2)

Возраст, лет

До 20

21-30

31-40

41-50

51-60

Свыше 60

коэффициент

1,2

1,0

1,0

1,1

1,2

1,5

3)

Пол

Муж

Жен

коэффициент

1,1

0,95

4)


Разъездной характер работы

I группа

Местные командировки не чаще 1 раза в неделю

II группа

Местные командировки чаще 1 раза в неделю

III группа

Междугородные командировки не чаще 1 раза в месяц

IV группа

междугородные командировки чаще 1 раза

коэффициент

1,0

1,1

1,05

1,2
5)

Использование служебного транспорта

I группа

Использование легкового служебного транспорта

II группа

Использование грузового служебного транспорта

III группа

Не используется

коэффициент

1,2

1,4

1,0




^ 10. Индивидуальное самостоятельное задание по теме 10 раздела 3. Научно-аналитический реферат по предложенным темам. Оценивается по 100- балльной шкале. Критерии оценки:

1) соответствие теме,

2) актуальность и значимость,

3) логика изложения,

4) наличие самостоятельных теоретических, методических и практических разработок,

5) самостоятельные расчеты тарифов, премий, страховых сумм и страхового обеспечения,

6) сравнительный анализ в разрезе отечественного и зарубежного страхового рынка.

Темы рефератов:

  1. Современный рынок личного страхования в России: тенденции и перспективы развития

  2. Современные тенденции развития мирового рынка личного страхования

  3. Современная структура мирового рынка личного страхования

  4. Особенности развития личного страхования на примере любой страны

  5. Социальные риски: формы проявления и методы оценки

  6. Личное страхование: его назначение, структура

  7. Личное страхование в системе социальной защиты населения

  8. Налоговое стимулирование развития личного страхования в РФ

  9. Юридические принципы личного страхования

  10. Страховой интерес как юридическое право на страховую защиту в личном страховании

  11. Обязательное личное страхование в РФ

  12. Основы законодательства личного страхования в РФ

  13. Основные положения Гражданского Кодекса РФ о личном страховании

  14. Договор личного страхования: экономико-правовые аспекты

  15. Современные формы и тенденции развития страхования жизни

  16. Основные виды страхования жизни

  17. Актуарные расчеты в страховании жизни

  18. Статистические показатели оценки риска в страховании жизни

  19. Европейские директивы о страховании жизни

  20. Актуарные расчеты в страховании жизни

  21. Юридические и организационные особенности страхования жизни

  22. Понятие дисконтирования в страховании жизни

  23. Срочное страхование жизни

  24. Пожизненное страхование

  25. Смешанное страхование жизни

  26. Инвестиционные формы страхования жизни

  27. Аннуитеты или рентное страхование жизни

  28. Добровольное пенсионное страхование

  29. Современный рынок страхования от несчастных случаев

  30. Основные виды и формы страхования от несчастных случаев

  31. Расчеты страховых премий в страховании от несчастных случаев

  32. Статистические показатели оценки риска в страховании от несчастных случаев

  33. Юридические и организационные особенности страхования от несчастных случаев

  34. Обязательные формы страхования от несчастных случаев в РФ

  35. Обязательное страхование пассажиров в РФ

  36. Обязательное страхование жизни и здоровья военнослужащих в РФ

  37. Обязательное страхование жизни и здоровья различных групп государственных служащих в РФ

  38. Добровольные виды страхования от несчастных случаев

  39. Виды гарантий в страховании от несчастных случаев

  40. Правила страхования от несчастных случаев

  41. Система обязательного медицинского страхования в РФ

  42. Финансовые источники обязательного медицинского страхования

  43. Страховые медицинские организации

  44. Порядок расчетов в системе обязательного медицинского страхования

  45. Назначение и виды добровольного медицинского страхования

  46. Правила и программы добровольного медицинского страхования

  47. Государственные программы обеспечения граждан бесплатной медицинской помощью в РФ

  48. Порядок и условия урегулирования страхового случая в добровольном медицинском страховании

  49. Социально-экономическое содержание добровольного медицинского страхования

  50. Назначение и виды добровольного медицинского страхования

  51. Особенности страхового покрытия в ДМС

  52. Методические основы тарификации добровольного медицинского страхования

  53. Правила добровольного медицинского страхования

  54. Программы добровольного медицинского страхования

  55. Договоры добровольного медицинского страхования: порядок заключения и ведения

  56. Особенности урегулирования страхового случая в добровольном медицинском страховании

  57. Страхование граждан, выезжающих за рубеж

  58. Организация услуг по оказанию неотложной помощи при страховании граждан, выезжающих за рубеж

    1. Список кейсов (деловых ситуаций), используемых в курсе

1. Кейс «Современный рынок личного страхования: есть ли он в России?». Тема 2. Финансовый механизм и принципы организации личного страхования. Источник: Интернет-сайты по страхованию.

2. Кейс 1. Составление страховой программы для коллектива сотрудников предприятия численностью 1000 чел. и годовым фондом оплаты труда 850 млн. руб. с наиболее широким страховым покрытием и высоким налогосберегающим эффектом. Кейс 2. Определение ставки страхового тарифа по коллективному договору страхования на дожитие, заключаемому на 1 год, позволяющую работодателю не начислять налог на доходы физических лиц по ставке 35%. Тема 3 Нормативное и налоговое регулирование личного страхования.

3. Кейсы «Участие в прибыли страховой организации» Тема 5. Договор страхования жизни: порядок заключения и ведения.

4. Кейс «Аквизиция и опционы в страховании жизни». Тема 6. Базовые гарантии и опционы в страховании жизни.

5. Кейс по коллективному страхованию от несчастных случаев. Составление и расчет основных условий страхования сотрудников коммерческой организации от несчастных случаев и болезней. Тема 9. Страхование от несчастных случаев и болезней: содержание, виды и формы




  1. ^ ТЕМАТИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ

3.1. Распределение часов курса по темам и видам работ



п.п.

Тема учебного курса

Всего

часов

В том числе

Аудиторные занятия всего

В том числе

Самостоятельная работа

лекции

семинары




Раздел 1. Личное страхование: содержание и организация



















1.1.

Личное страхование как элемент системы социальной защиты населения




1

1

1

-

8

1.2.

Финансовый механизм и принципы организации личного страхования







4

2

2

2

1.3.

Нормативное и налоговое регулирование личного страхования




2

1

1

2




Итого по разделу 1




7

4

3

12

2.

Раздел 2. Страхование жизни
















2.1.

Страхование жизни: понятие и виды

2

1

1

-

8

2.2.

Договор страхования жизни: порядок заключения и ведения




3

1

2

2

2.3.

Базовые гарантии и опционы в страховании жизни




2

1

1

2




Итого по разделу 2




6

3

3

12

3.

Раздел 3. Медицинское страхование




3













3.1.

Добровольное медицинское страхование: содержание и виды




2

2

-

6

3.2.

Правила и программы добровольного медицинского страхования




3

1

2

2




Итого по разделу 3




5

3

2

8

4.

Раздел 4. Страхование от несчастных случаев

4













4.1.

Страхование от несчастных случаев и болезней: содержание, виды и формы




4

2

2

2

4.2.

Страховое покрытие и договор по страхованию от несчастных случаев




2

2

-

9




Итого по разделу 4




6

4

2

11




Всего по курсу

67

24

14

10

43

^ 3.2. Распределение содержания курса по занятиям

Занятие 1. (1 час). Лекция «Личное страхование как элемент системы социальной защиты населения». Современные проблемы, факторы и ограничения развития систем личного страхования за рубежом. Переход к корпоративным схемам страхования. Международные центры личного страхования. Основные отличия российского опыта социальных преобразований от зарубежных моделей.

Индивидуальное самостоятельное задание по разделу 1 теме 1 «Анализ динамики показателей развития личного страхования».

Источники информации: Интернет-ресурсы ФССН РФ, ВСС. Оценивается по 10-ти балльной шкале в зависимости от количества и качества мспользованных данных и полученных результатов.


^ Занятие 2. (4 часа). Лекция «Финансовый механизм и принципы организации личного страхования». Фонды личного страхования: порядок и принципы формирования. Распределительный и накопительный принципы личного страхования. Особенности использования капитализации в личном страховании.

^ Групповое аудиторное задание: Анализ финансового состояния рынка личного страхования в РФ и за рубежом. Работа в Интернет-классе кафедры. Кейс «Современный рынок личного страхования: есть ли он в России?». Расчет основных финансовых показателей, характеризующих личное страхование»: убыточность страховых операций, гарантированная норма доходности, фактическая норма доходности, окупаемость страховых взносов при выкупе договора, уровень капитализации страхового фонда, наличие налогосберегающих схем. Источники информации: Интернет-ресурсы ФССН РФ, ВСС, SwissRE, сайты страховых компаний. Оценивается по 10-ти балльной шкале в зависимости от количества и качества использованных данных и полученных результатов.


^ Занятие 3 (2 часа). Лекция «Нормативное и налоговое регулирование личного страхования». Принципы налогового регулирования личного страхования. Подходы к налогообложению операций по страхованию жизни, их достоинства и недостатки. Обзор существующих в мире систем налогообложения операций по страхованию жизни. Налогообложение операций по рисковым видам личного страхования и страхования жизни в России.

^ Индивидуальное аудиторное задание : Освоение навыков применения налогового законодательства к операциям личного страхования. Решение двух практических ситуаций. Кейс 1. Составление страховой программы для коллектива сотрудников предприятия. Кейс 2. Определение ставки страхового тарифа по коллективному договору страхования на дожитие.


^ Занятие 4 (2 часа). Лекция «Страхование жизни: понятие и виды»

Виды гарантий, их классификация. Страхование с постоянной и изменяющейся страховой суммой. Пожизненное страхование на случай смерти. Страхование жизни заемщика кредита. Виды договоров, их классификация.

^ Индивидуальное самостоятельное задание: Решение практической страховой задачи по программе смешанного страхования жизни с общими условиями страховой программы и различными вариантами страховых событий.


^ Занятие 5 (3 часа). Лекция «Договор страхования жизни: порядок заключения и ведения»

Особенности договора личного страхования, как публичного договора. Страховой интерес. Особенности понятия "страховой интерес" в личном страховании.

^ Групповое аудиторное задание: работа с кейсами «Участие в прибыли страховой организации». Практические ситуации. Правила и программы российских и зарубежных страховых компаний.


^ Занятие 6 (2 часа). Лекция «Базовые гарантии и опционы в страховании жизни»

Базовые и дополнительные гарантии по договорам страхования жизни: трансформация договора страхования жизни, редукция, выкуп, ссуда. Условия предоставления дополнительных гарантий и связанные с ними расчеты.

^ Групповое аудиторное занятие: Кейс «Аквизиция и опционы в страховании жизни». Практическая работа в Интернет-классе кафедры. Используемые материалы: Интернет-сайты страховых компаний, примерные правила страхования жизни ВСС, зарубежные издания «Sigma» (материалы кафедры).


^ Занятие 7 (2 часа). Лекция «Добровольное медицинское страхование: содержание и виды»

Экономические последствия реализации рисков, связанных с болезнью, и использование страховых механизмов для покрытия этих рисков. Страхование на случай болезни и страхование медицинских расходов, их особенности и различия.

^ Индивидуальное самостоятельное задание по теме: Включает два практикума по составлению программ ДМС. Правила и программы российских и зарубежных страховых компаний.


Занятие^ 8 . (3 часа). Лекция «Правила и программы добровольного медицинского страхования��

Правила добровольного медицинского страхования. Объект страхования. Страховые события. Страховое покрытие. Виды страхового покрытия. Исключения из страхового покрытия. Программа добровольного медицинского страхования. Содержание и структура программы ДМС. Программа амбулаторной медицинской помощи. Программы стационарной медицинской помощи.

^ Групповое аудиторное занятие: Выполнение расчетов стоимости программ ДМС. Источник: Правила и программы российских и зарубежных страховых компаний.


Занятие 9 (4 часа). Лекция «Страхование от несчастных случаев и болезней: содержание, виды и формы»

Страхование от несчастных случаев: рисковая и не рисковая компоненты. Страхование сумм и страховое обеспечение. Обязательные и добровольные формы проведения страхования от несчастных случаев.

^ Групповое аудиторное занятие: Кейс по коллективному страхованию от несчастных случаев. Составление и расчет основных условий страхования сотрудников коммерческой организации от несчастных случаев и болезней. Источник: Правила и программы российских и зарубежных страховых компаний.


^ Занятие 10 (2 часа). Лекция «Страховое покрытие и договор по страхованию от несчастных случаев»

Страховые выплаты за ущерб жизни и здоровью как базовые гарантии страхования от несчастных случаев. Пособия по временной нетрудоспособности, рентные и единовременные выплаты на случай смерти и инвалидности.

Индивидуальное самостоятельное задание по теме: Научно-аналитический реферат по предложенным темам. Литература из всего списка. Интернет-источники.


^ 4. ВИДЫ И ФОРМЫ КОНТРОЛЯ ЗНАНИЙ

Степень овладения теоретическими знаниями и практическими навыками определяется в результате текущего, промежуточного и итогового контроля.

Итоговая оценка студента по данной дисциплине складывается из оценки, полученной при заключительной аттестации, с учетом оценок работы по каждому модулю.

^ 4.1. Формы текущего контроля

Промежуточный контроль проводится по окончании изучения каждого учебного модуля. Для получения оценки студент по завершении каждого модуля должен представить:

В соответствие с формами контроля каждый модуль содержит необходимые для самостоятельного выполнения студентами задания:

1. вопросы, контролирующие теоретические знания,

2. тесты для самоконтроля,

3. практические задания, контролирующие освоение методических аспектов изучаемого проблемного блока.

4. Итоговый тест.

^ 4.2. Форма итогового контроля

Экзамен в виде письменного тестирования

4.3. Система оценки успеваемости

Форма контроля

Доля в общей оценке,%

Самостоятельные задания

20

Участие в групповых аудиторных занятиях

10

Выполнением тестов самоконтроля

10

Письменный итоговый реферат

20

Итоговый тест

40

Итого

100




^ 4.4. Примеры итоговых тестов

Тест 1

Вопрос 1. Страхуемым риском в страховании жизни не является:

1. Вероятность умереть в течение определенного периода времени

attestaciya-kak-faktor-povisheniya-effektivnosti-truda-socialnih-rabotnikov-chast-7.html
attestaciya-pedagogicheskih-kadrov-publichnij-otchet-municipalnogo-obsheobrazovatelnogo-uchrezhdeniya-srednej-obsheobrazovatelnoj.html
attestaciya-personala.html
attestaciya-sotrudnikov-normirovanie-i-oplata-truda.html
attestaciya-uchashihsya-obrazovatelnaya-programma-municipalnogo-obsheobrazovatelnogo-uchrezhdeniya-pokrishkinskaya-osnovnaya.html
attestaciya-v-trudovom-prave-rossii.html
  • portfolio.bystrickaya.ru/optimizaciya-kompleksnogo-lecheniya-gestoza-s-uchetom-primeneniya-kombinacii-antagonistov-kalciya-i-beta-adrenoblokatorov.html
  • bukva.bystrickaya.ru/rabochaya-programma-po-russkomu-yaziku-6-stranica-5.html
  • lektsiya.bystrickaya.ru/programma-kursa-po-viboru-dlya-uchashihsya-9-h-klassov-specialist-kadrovoj-sluzhbi.html
  • tests.bystrickaya.ru/literatura-po-kursu-22-osnovnaya-literatura-22.html
  • klass.bystrickaya.ru/baza-dannih-strojotryad-programma-dolzhna-soderzhat-zastavku-i-menyu-obrabotka-fajla-dolzhna-vklyuchat-sleduyushie.html
  • portfolio.bystrickaya.ru/peretorzhka-regulirovanie-ceni-1951-23-05-2012.html
  • books.bystrickaya.ru/drugoe-tv-tv-13-pervij-kanal-novosti-17-10-2005-kriskevich-vyacheslav-12-00-13.html
  • learn.bystrickaya.ru/glava-19-fanfika-na-yazike-originala.html
  • notebook.bystrickaya.ru/i-klyukin-udivitelnij-mir-zvuka-stranica-4.html
  • universitet.bystrickaya.ru/tablica-59-kak-vidno-iz-shemi-chislo-dvoichnih-razryadov-ispolzuemih-v-processe-preobrazovaniya-opredelyaet-chislo.html
  • uchebnik.bystrickaya.ru/v-tropa-2003-filosofiya-processa-ili-pedagogika-tropi.html
  • studies.bystrickaya.ru/karmannie-pk-vvedenie-v-temu-chast-4.html
  • zadachi.bystrickaya.ru/operacionnaya-sistema-windows-7.html
  • desk.bystrickaya.ru/polozhenie-ob-oblastnom-detsko-yunosheskom-festivale-pashalnaya-vesna-na-sahaline-obshie-polozheniya.html
  • uchebnik.bystrickaya.ru/vazhnie-otlichiya-ot-resheniya-na-platforme-1spredpriyatie-77-o-vipuske-produkta-1s-buhgalteriya-gosudarstvennogo-uchrezhdeniya-8.html
  • uchit.bystrickaya.ru/tema-ii-mi-stroim-gorod-rekomenduemoe-pochasovoe-planirovanie-7-tema-i-mi-stroim-dom-8-urok-stroitelnij-biznes.html
  • uchenik.bystrickaya.ru/dlya-borbi-s-vreditelyami-sh-kultu-otkritogo-informacionno-konsultacionnij-centr.html
  • uchebnik.bystrickaya.ru/v32-variativnaya-chast-vuza-uchebnij-plan-podgotovki-bakalavrov-po-napravleniyu-080100-62-ekonomika-kvalifikaciya.html
  • shpora.bystrickaya.ru/zayavka-na-uchastie-v-meropriyatii-1-4.html
  • education.bystrickaya.ru/13-vakuumnie-viklyuchateli-prikaz-minenergo-rf-ot-13-yanvarya-2003-g-6-ob-utverzhdenii-pravil-tehnicheskoj-ekspluatacii.html
  • essay.bystrickaya.ru/doklad-na-seminare-vistavki-yuvelir-teh-2010-moskva-vvc-vdnh.html
  • literatura.bystrickaya.ru/reshenie-nauchnih-problem-v-sovremennoj-etnologii-trebuet-obrasheniya-k-obshirnomu-krugu-istochnikov-v-kotorom-zametnoe-mesto-zanimayut-muzejnie-etnograficheskie-kollekcii.html
  • lektsiya.bystrickaya.ru/poyasnitelnaya-zapiska-vospitanie-ekologicheskoj-kulturi-aktualnejshaya-zadacha-slozhivshejsya-socialno-kulturnoj-situacii-nachala-xxi-veka.html
  • learn.bystrickaya.ru/glava-administracii-izmalkovskogo-rajona-vladimir-korshikov-investiciyami-agrarnuyu-politiku-ne-isportish-lipeckaya-gazeta-14-maya-2011.html
  • universitet.bystrickaya.ru/tehnicheskoe-zadanie-razdel-obshie-trebovaniya-predmet-konkursa-nachalnaya-maksimalnaya-cena-kontrakta-stranica-10.html
  • portfolio.bystrickaya.ru/otvetstvennost-cheloveka-za-svoyu-i-chuzhuyu-zhizn.html
  • books.bystrickaya.ru/diplom-mgtu.html
  • otsenki.bystrickaya.ru/sabati-tairibi-er-tarin-men-tarlan-atti-erlg-sabati-masati.html
  • learn.bystrickaya.ru/glava-6priemi-samomassazha-v-ustranenii-zaikaniya-korrekciya-zaikaniya-v-igrah-i-treningah.html
  • college.bystrickaya.ru/200-6-g-za-chto-ya-lyublyu-svoih-roditelej.html
  • znanie.bystrickaya.ru/8-chasov.html
  • uchebnik.bystrickaya.ru/v-zone-tumana-aleksej-gravickij-stranica-5.html
  • uchenik.bystrickaya.ru/1-nakazanie-ot-otca-k-sinu-blagoslovlyayu-az-greshnii-imyarek-i-pouchayu-i-nakazuyu-i-vrazumlyayu-sina-svoego-imyarek-i-ego-zhenu-i-ih-chad-i-domochadcov-biti-vo-vsyakom.html
  • znaniya.bystrickaya.ru/rabochaya-programma-kontrolnie-zadaniya-i-metodicheskie-ukazaniya-k-ih-vipolneniyu-stranica-3.html
  • uchitel.bystrickaya.ru/rabochaya-programma-kursa-metodika-obucheniya-matematike-v-nachalnih-klassah.html
  • © bystrickaya.ru
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.